First Business Financial Services, Inc.

FBIZ

Cena:

Valuace

Růst

Zdraví

Souhrn Finanční data Pro investory Dokumenty Předpovědi Dividendy Zisky Návštěvnost webu DCF model

Souhrn

Finanční data

Pro investory

Dokumenty

Předpovědi

Dividendy

Zisky

Návštěvnost webu

DCF model

Stáhnout finanční data do tabulky

Používají profesionální investoři na DCF modelování

Tato prémiová funkce je dostupná pouze pro členství Ultra. Pokud si ji chcete vyzkoušet, vyhledejte akcii "Apple"

Kapitalizace

587 mil.

Obrat

283 mil.

Zisk

55 mil.

Aktiva

4,4 mld.

ROE

14 %

ROA

0 %

9,6

3,0

Cena 1R

42-58

⌀ Cena

50.77

Dividenda

2,07 %

Dluh

347 mil.

Nadcházející oznámení zisků

29. října 2026

Poslední dividenda

12. srpna 2026

Nejnovější články

Před 49 dny

First Business Financial: akcii kvůli dividendě kupte nejpozději 11. srpna

Banka First Business Financial Services (FBIZ) vyhlásila čtvrtletní dividendu 0,34 USD na akcii. Vyplatí ji 26. srpna 2026. Kdo chce mít na dividendu nárok, musí akcii koupit nejpozději v úterý 11. srpna. Od 12. srpna se akcie obchoduje už bez nároku na tuto výplatu.

Akcie letos vzrostla o 32,6 %, za posledních 12 měsíců o 53,6 %. Dividenda je dobře krytá ziskem. Tvoří jen zhruba 18 % čistého zisku na akcii za druhé čtvrtletí 2026. Zředěný zisk na akcii dosáhl 1,84 USD a překonal odhady analytiků, kteří čekali 1,56 USD.

Čistá úroková marže vzrostla na 3,78 %. Jde o rozdíl mezi tím, co banka na úrocích vydělá a co za ně zaplatí. Objem úvěrů meziročně vzrostl o 10,3 %, vklady klientů o 13,6 %. Zhoršila se ale kvalita úvěrů. Objem problémových aktiv, tedy úvěrů, u kterých hrozí, že je dlužníci nesplatí, vzrostl na 38,1 milionu USD z 28,7 milionu USD před rokem.

Zdroj: 247wallst.com

Před 55 dny

First Business Financial Services hlásí rekordní zisk, končí s celostátními půjčkami SBA

Banka First Business Financial Services (NASDAQ: FBIZ) vykázala za druhé čtvrtletí zisk na akcii 1,84 USD. Je v něm i jednorázový přínos 0,14 USD na akcii. Provozní zisk před daní a opravnými položkami dosáhl rekordních 19,8 milionu USD. Bez jednorázových vlivů zisk na akcii vzrostl o 18 % proti minulému čtvrtletí a o 26 % meziročně.

Firma na konci května skončila s celostátním poskytováním půjček z programu SBA 7(a) (vládou podporovaný program půjček pro malé firmy) mimo své běžné regiony. Nedosahovala tam potřebného objemu ani ziskovosti. Úspora na mzdách a zadržený úrokový výnos mají od roku 2027 přinášet zhruba 310 000 USD čtvrtletně před zdaněním a zlepšit efektivitu provozu o 0,3 až 0,5 procentního bodu.

Úvěry rostly ve čtvrtletí tempem 10 % v přepočtu na rok, klientské vklady o 12 %. Čistá úroková marže (rozdíl mezi úrokem z úvěrů a úrokem placeným za vklady) se rozšířila o 0,22 procentního bodu na 3,78 %. Vedení potvrdilo cíl pro rok 2026: růst úvěrů i vkladů kolem 10 % a čistou úrokovou marži 3,60 až 3,65 %.

Zdroj: marketbeat.com

AI Shrnutí

Investiční teze

First Business Financial Services je malá komerční banka, která se nesnaží vyhrávat hustotou poboček, ale úzkým zaměřením na firemní klienty, jejich provozní účty, úvěry a navazující služby typu treasury managementu a správy majetku. Investičně jde o relativně jednoduchý příběh: pokud banka udrží kvalitu úvěrů a zároveň bude dál získávat levnější klientské vklady, může z ní být slušně ziskový regionální hráč s lepší návratností kapitálu, než jakou by člověk u banky této velikosti čekal. Poslední kvartály ukazují stabilní čistý úrokový výnos a solidní ziskovost, přičemž růst úvěrů i vkladů naznačuje, že model založený na vztazích s podnikateli pořád funguje. Důležité je i to, že výnosy nejsou čistě závislé na úrokové marži; privátní bankovnictví a poplatkové služby zjemňují cykličnost bankovního byznysu. Trh firmu oceňuje zhruba na 10násobek trailing P/E, což nevypadá draze, ale zároveň to není bezdůvodná sleva: investoři si říkají o důkaz, že růst nebude koupený vyšším úvěrovým rizikem. Pokud se kreditní kvalita nezhorší, současné ocenění ponechává prostor pro přecenění i pro pokračující návrat kapitálu akcionářům.

Aktuální dění

dub 2026

First Business oznámila výsledky za první čtvrtletí 2026, které mírně překonaly očekávání trhu na úrovni zisku na akcii i výnosů. Management zároveň potvrdil, že růst úvěrů byl částečně tažen posunem poptávky z dalšího kvartálu.

dub 2026

Na výsledkovém hovoru firma popsala přechod ve vedení: Corey Chambas měl odejít z pozice CEO a pokračovat v představenstvu, zatímco vedení přebírá David Seiler. Důraz byl na kontinuitu strategie, nikoli na změnu směru.

dub 2026

Banka zvýšila čtvrtletní dividendu na 0,34 USD na akcii. Pro investory je podstatné, že výplata zůstává navázaná na běžnou ziskovost, ale zároveň vyžaduje další sledování tvorby hotovosti.

dub 2026

Management uvedl, že část problematických komerčních realitních úvěrů byla vyřešena prodejem bez ztráty. To snižuje tlak na kvalitu aktiv, i když realitní expozice zůstávají oblastí, kterou trh bude dál pečlivě sledovat.

Bulls say

• Úzké zaměření na firemní klienty může být výhodou proti univerzálním regionálním bankám. First Business nepotřebuje širokou pobočkovou síť, pokud dokáže klientům nabídnout rychlé rozhodování, vztahové bankovnictví a služby navázané na každodenní řízení hotovosti.

• Poplatkové výnosy z privátního bankovnictví, treasury managementu a dalších služeb dávají bance pestřejší zdroje příjmů. U menší banky je to důležité, protože čistá úroková marže bývá citlivá na konkurenci o vklady i na pohyb sazeb.

• Management působí kapitálově disciplinovaně a růst staví hlavně na organickém získávání klientů. Pokud se podaří držet úvěrové ztráty pod kontrolou, banka může kombinovat růst účetní hodnoty s dividendou a postupným posilováním důvěry trhu.

Zamčeno pro vyšší členství

Bears say

• Jako menší komerční banka je First Business citlivá na jednotlivé větší úvěrové problémy. I omezený počet slabších firemních nebo realitních expozic může viditelně pohnout opravnými položkami a sentimentem investorů.

• Růst úvěrů je atraktivní jen tehdy, pokud není tažen příliš volnými standardy. U banky s úzkým zaměřením na podnikové klienty je potřeba sledovat, zda expanze nepřichází pozdě v úvěrovém cyklu.

• Financování zůstává klíčové riziko celého regionálního bankovnictví. Pokud by se znovu zvedla konkurence o vklady nebo tlak na sazby placené klientům, čistá úroková marže může rychle ztratit část současné opory.

Zamčeno pro vyšší členství

Profil akcie

First Business Financial Services, Inc. působí jako bankovní holdingová společnost pro First Business Bank, která poskytuje komerční bankovní produkty a služby pro malé a střední podniky, majitele podniků, vedoucí pracovníky, profesionály a fyzické osoby s vysokým čistým jměním. Společnost nabízí depozitní produkty, jako jsou neúročené transakční účty, úročené transakční účty, účty na peněžním trhu, časové vklady a vkladové certifikáty, stejně jako kreditní karty. Poskytuje také úvěrové produkty, včetně úvěrů na obchodní nemovitosti, komerčních a průmyslových úvěrů, úvěrů pro malé podniky a leasingů přímého financování, jakož i spotřebitelských a jiných úvěrů zahrnujících vlastní kapitál, první a druhou hypotéku a další osobní úvěry pro profesionální a výkonné klienty. Společnost nabízí komerční půjčky, úvěry na základě aktiv, financování zařízení, financování pohledávek, financování dodavatelů, financování podle plánů, služby správy pokladny a firemních penzijních plánů; správu trustů a nemovitostí, finanční plánování, správu investic a soukromé bankovní služby; a správu investičního portfolia, správu aktiv a pasiv a validační služby pro ostatní finanční instituce. Firma First Business Financial Services, Inc. byla založena v roce 1909 a sídlí v Madisonu ve Wisconsinu.

SektorFinancial Services

OdvětvíBanks - Regional

Počet zaměstnanců355

Na burze od9. listopadu 2005

Adresa401 Charmany Drive

CEODavid R. Seiler

Webwww.firstbusiness.bank