NewtekOne, Inc.

Ratingová agentura KBRA poprvé ohodnotila bankovní holdingovou firmu NewtekOne. Nepodřízený dluh (běžné dluhopisy) získal rating BBB-. Podřízený dluh (ten se při potížích splácí až po ostatních) získal BB+ a krátkodobý dluh K3. Výhled všech dlouhodobých ratingů je stabilní.

Dceřiná Newtek Bank, N.A. získala u vkladů a nepodřízeného dluhu rating BBB. U podřízeného dluhu má BBB- a u krátkodobých závazků K3. Výhled je i u ní stabilní.

Newtek Bank, dceřiná banka společnosti NewtekOne, spustila pro vybrané klienty z řad malých firem službu Zelle. Přes ni lze posílat a přijímat platby mezi americkými bankovními účty, obvykle během několika minut.

Banka se také připojila k systémům okamžitých plateb FedNow a RTP od The Clearing House. Klienti tak mohou přijímat okamžité platby i mimo otevírací dobu bank a o víkendech. Peníze dostanou na účet týž den.

Zelle patří k hlavním americkým platebním sítím a nabízí ji 2 400 bank a družstevních záložen. NewtekOne službu spustila v rámci rozšiřování nabídky plateb v reálném čase.

NewtekOne je finanční holding, který provozuje banku a poskytuje služby drobným podnikatelům. Firma oznámila čtvrtletní dividendu 0,19 USD na akcii. Vyplatí ji 1. října 2026 akcionářům evidovaným k 24. září 2026.

Zároveň vyhlásila dividendu na prioritní akcie série B s pevnou sazbou 8,5 %. Ta činí 21,25 USD na akcii, tedy 0,53125 USD na jednu depozitní akcii (jedna depozitní akcie odpovídá 1/40 celé prioritní akcie). Vyplatí ji ve stejném termínu.

Finanční holding NewtekOne (NASDAQ: NEWT) upravil výhled zisku na akcii pro roky 2026 a 2027. Firma přes vlastní banku poskytuje malým podnikům úvěry, platby a další finanční služby.

Nově čeká zisk na akcii 1,70 až 1,80 dolaru za rok 2026 a 2,00 až 2,20 dolaru za rok 2027. Změnu způsobilo rozhodnutí ponechat si ve vlastní bilanci větší část státem garantovaných úvěrů z programu SBA 7(a). Jde o americký program úvěrů se zárukou od úřadu Small Business Administration pro malé podniky. Těchto úvěrů si teď firma nechává víc než dřív.

Díky tomu poroste čistý úrokový výnos rychleji než ostatní příjmy. Čistý úrokový výnos je příjem z úroků z úvěrů. V celkových tržbách tak bude tvořit větší část. V roce 2025 činil 21 % tržeb, v první polovině roku 2026 pak 22 %. Ve druhé polovině roku 2026 a v roce 2027 má jeho podíl vzrůst na 30 % a víc.

Generální ředitel Barry Sloane uvedl, že firma dřív garantované části úvěrů SBA 7(a) obvykle prodávala do 90 dnů od poskytnutí a inkasovala zisk z prodeje. Po koupi vlastní banky Newtek Bank v roce 2023 získala levnější zdroj financování — bankovní vklady. Jejich příliv podle Sloana překonal očekávání.

NewtekOne (NASDAQ: NEWT) o víkendu spustila Glia Voice — hlasovou část platformy pro AI podporu klientů. Provozuje ji společně s partnerskou firmou Glia. Telefonáty tak nově běží na stejné platformě jako chat, videohovory a sdílené prohlížení obrazovky. Ty NewtekOne se službami Glia využívá už dříve.

Rozšíření má být základem pro další funkce. AI má zaměstnancům podpory radit v reálném čase a sledovat náladu klientů. Podle historie předchozích hovorů jim nabídne vhodné kroky. Jednodušší požadavky vyřídí sama pomocí takzvané agentní AI (umělá inteligence, která úkoly plní sama bez zásahu člověka). Složitější případy pak předá zaměstnanci i s kontextem rozhovoru.

NewtekOne poskytuje bankovní, úvěrové, platební a pojišťovací služby nezávislým podnikatelům po celých Spojených státech.

NewtekOne ve druhém čtvrtletí 2026 vykázal zisk na akcii 0,47 až 0,48 dolaru. Firma mění model podnikání. Místo prodeje úvěrů za rychlý jednorázový zisk si část půjček nechává ve vlastní bance a vydělává na nich průběžně úrokem. Jde o půjčky se zárukou americké agentury pro malé firmy (SBA) i o komerční úvěry. Generální ředitel Barry Sloane řekl, že díky tomu firma v příštích 45 až 60 dnech upřesní výhled na zbytek roku.

Čistý úrokový výnos je rozdíl mezi úroky z úvěrů a úroky, které banka platí klientům za vklady. U dceřiné Newtek Bank vzrostl na 25 milionů dolarů z 16,2 milionu dolarů před rokem. Vklady v bance dosáhly 2,2 miliardy dolarů. Ještě před 14 čtvrtletími přitom měla banka vkladů jen 142 milionů dolarů. Na čtvrté čtvrtletí firma plánuje sekuritizaci v objemu 300 až 400 milionů dolarů. Sekuritizace znamená prodej balíku úvěrů investorům formou cenných papírů.

Firma zároveň zvýšila rezervy na nesplacené úvěry, i když skutečné odpisy nesplacených půjček klesly. Podíl rizikovější, státem nezaručené části SBA úvěrů v portfoliu klesl na 42 % z téměř 50 % dříve. Hmotná účetní hodnota na akcii vzrostla za posledních 12 čtvrtletí o 75,3 %. Tato hodnota počítá majetek firmy bez nehmotných položek, jako je goodwill.

Finanční firma NewtekOne (NASDAQ: NEWT) zveřejní výsledky za druhé čtvrtletí 2026 ve čtvrtek 6. srpna po uzavření trhu. Konferenční hovor pro investory povede v 16:30 newyorského času generální ředitel Barry Sloane. Doprovodí ho finanční ředitel Frank M. DeMaria.

NewtekOne ($NEWT) spustila automatickou integraci pojistných produktů do svého patentovaného systému NewTracker®, která umožňuje generovat okamžité pojistné nabídky přímo z dat žádosti o půjčku. Nabídky jsou okamžitě závazné a splňují požadavky věřitelů, což podle společnosti urychluje celý proces uzavírání půjček.

Pojistné produkty prodává dceřiná Newtek Insurance Agency (NIA). Balíčky zahrnují pojištění klíčových osob až do výše 3 milionů dolarů, pojištění proti záplavám a pojištění majetku a odpovědnosti.

NewtekOne plánuje platformu nabídnout i dalším věřitelům – SBA věřitelům, spořitelnám, bankám i nebankovním institucím.