Zkusit zdarma
Bank of Marin Bancorp

Bank of Marin Bancorp

BMRC
Cena:
 
 
Valuace
68
Růst
15
Zdraví
80
Zamčeno
Stáhnout finanční data do tabulky
Používají profesionální investoři na DCF modelování
Download
Tato prémiová funkce je dostupná pouze pro členství Ultra. Pokud si ji chcete vyzkoušet, vyhledejte akcii "Apple"
Kapitalizace
468 mil.
Obrat
186 mil.
Zisk
-12 mil.
Aktiva
3,9 mld.
ROE
-3 %
ROA
-0 %
PE
-35,6
PS
6,6
Cena 1R
19-28
⌀ Cena
23.90
Dividenda
3,69 %
Dluh
44 mil.
Nadcházející oznámení zisků
Nadcházející dividenda

Nejnovější články

Před 1 dnem

Bank of Marin: čistý zisk za třetí čtvrtletí vzrostl na 9,9 milionu dolarů

Kalifornská regionální banka Bank of Marin Bancorp vykázala za třetí čtvrtletí čistý zisk 9,9 milionu dolarů, tedy 0,62 dolaru na akcii. Ve druhém čtvrtletí vydělala 9,2 milionu dolarů, tedy 0,58 dolaru na akcii. Zisk na akcii vzrostl o 7 % proti předchozímu čtvrtletí a o 32 % proti třetímu čtvrtletí 2025.

Čistý výnos z úroků (rozdíl mezi úroky z úvěrů a náklady na vklady) vzrostl na 31,4 milionu dolarů. Čistá úroková marže (zisková přirážka banky na úvěrech) se zvýšila o 10 bazických bodů, tedy o 0,10 procentního bodu. V září činila 3,52 %. Průměrný výnos z úvěrů stoupl z 5,12 % na 5,23 %. Náklady na vklady naopak klesly z 1,28 % na 1,24 %. Nové úvěry nesou průměrný výnos 6,65 %.

Banka sjednala nové úvěry za 102 milionů dolarů. Od začátku roku jde o 281 milionů, tedy o 21 % více než loni. Vklady vzrostly o 25,3 milionu dolarů, z toho neúročené vklady o 45 milionů. Ty tvoří 37,8 % všech vkladů. Banka také koupila balík kalifornských hypoték za 31 milionů dolarů.

Problémové úvěry (kategorie „classified“) vzrostly o 15 milionů dolarů. Důvodem je jeden úvěr na komerční nemovitost za 14 milionů. Dlužník ho splácí řádně a banka ztrátu nečeká. Poměr nákladů k výnosům klesl na 58,65 %. Návratnost vlastního kapitálu bez nehmotných aktiv dosáhla 12,26 %. Představenstvo schválilo dividendu 0,25 dolaru na akcii. Jde už o 86. čtvrtletní výplatu v řadě.

Zdroj: marketbeat.com

AI Shrnutí

Investiční teze

Za poslední rok se u Bank of Marin změnil hlavně příběh: z regionální banky pod tlakem vyšších sazeb a slabší výnosnosti se stává sázka na to, zda očista rozvahy skutečně vrátí ziskovost na normálnější úroveň. Jde o menší kalifornskou komunitní banku zaměřenou na firmy, neziskové organizace, movitější klienty a komerční nemovitosti v oblasti San Francisco Bay Area. To je dobrý byznys, když funguje lokální vztahové bankovnictví, ale zároveň citlivý na cenu depozit, kvalitu úvěrů a zdraví regionálního realitního trhu. Poslední kvartály ukazují zlepšení čistého úrokového výnosu a návrat k zisku po bolestivé rozvahové úpravě ve 4Q 2025, takže hlavní otázkou už není přežití, ale udržitelnost marže a kvalita nových úvěrů. Trh firmu neoceňuje jako hluboký problémový případ: forward P/E je zhruba 11,7× a P/B kolem 1,1×. To naznačuje, že část obratu už je v ceně a další růst hodnoty bude muset přijít z přesvědčivého růstu úvěrů, stabilnějších depozit a lepší návratnosti kapitálu, ne jen z naděje na normalizaci sazeb.

Aktuální dění

led 2026

Firma oznámila výsledky za 4Q 2025 a celý rok 2025, přičemž zdůraznila rozvahové přenastavení, růst úvěrů a lepší kvalitu aktiv.

dub 2026

Bank of Marin reportovala výsledky za 1Q 2026 s dalším zlepšením čisté úrokové marže a kvality aktiv.

kvě 2026

Stephens snížil doporučení na Equal Weight, protože po restrukturalizaci vidí omezenější prostor pro kapitálovou návratnost a opatrnější výhled růstu.

kvě 2026

Společnost podala čtvrtletní report 10-Q za 1Q 2026, který investorům doplnil detail k úvěrovému portfoliu, depozitům a kapitálové pozici.

Bulls say

• Bank of Marin má lokální vztahový model, který u menších firem a neziskových organizací může fungovat lépe než čistě cenová konkurence velkých bank. Pokud si udrží důvěru klientů, může z toho těžit na straně depozit i úvěrových vztahů.

• Očista rozvahy a prodej problematičtějších úvěrů zlepšují čitelnost výsledků. Pro investora je důležité, že další kvartály by měly víc ukazovat běžnou výkonnost banky, ne jednorázové dopady minulých rozhodnutí.

• Zlepšující se čistá úroková marže dává bance provozní páku. U malého regionálního hráče může i postupné zlevnění zdrojů a disciplinovanější růst úvěrů výrazně změnit návratnost kapitálu.

Zamčeno pro vyšší členství

Bears say

• Banka je úzce navázaná na severní Kalifornii a komerční klientelu, takže nemá velkou geografickou diverzifikaci. Slabší lokální ekonomika nebo tlak na komerční nemovitosti by se rychle promítly do kvality úvěrů.

• Ocenění už počítá s pokračujícím zlepšením. Pokud se růst úvěrů zpomalí nebo marže znovu dostane pod tlak, prostor pro přecenění nahoru může být omezený.

• Menší regionální banky mají strukturálně slabší vyjednávací pozici v boji o depozita než velké banky. Když klienti vyžadují vyšší úročení vkladů, zlepšení výnosnosti se může zastavit dřív, než trh čeká.

Zamčeno pro vyšší členství

Profil akcie

Bank of Marin Bancorp působí jako holdingová společnost pro Bank of Marin, která poskytuje řadu finančních služeb především malým a středním podnikům, profesionálům, neziskovým organizacím a fyzickým osobám v Kalifornii ve Spojených státech. Nabízí osobní a firemní kontrolní a spořicí účty a individuální penzijní, zdravotní spoření a poptávkové vkladové tržiště, stejně jako časové certifikáty vkladu, certifikát registru vkladových účtů a pojištěné služby cash sweep. Společnost také poskytuje komerční nemovitosti, komerční...

Bank of Marin Bancorp působí jako holdingová společnost pro Bank of Marin, která poskytuje řadu finančních služeb především malým a středním podnikům, profesionálům, neziskovým organizacím a fyzickým osobám v Kalifornii ve Spojených státech. Nabízí osobní a firemní kontrolní a spořicí účty a individuální penzijní, zdravotní spoření a poptávkové vkladové tržiště, stejně jako časové certifikáty vkladu, certifikát registru vkladových účtů a pojištěné služby cash sweep. Společnost také poskytuje komerční nemovitosti, komerční a průmyslové a spotřebitelské úvěry, jakož i financování výstavby a úvěrové linky na vlastní kapitál domů. Kromě toho nabízí služby v oblasti obchodu a mezd a správy hotovosti, kreditní karty, nástroje pro odhalování podvodů a mobilní vklady, dálkové zachycování vkladů, automatizované clearingové středisko, bankovní převody a služby bezpečnostní schránky na obrázky. Společnost dále poskytuje služby správy majetku a služeb vytvářejících důvěru, které zahrnují individuální správu investičního portfolia, finanční plánování, správu svěřenských fondů, vypořádání nemovitostí a služby úschovy, jakož i služby v rámci plánu podle čl. 401 písm. k) a služby automatizovaných bankomatů a telefonního a digitálního bankovnictví. Působí prostřednictvím 12 poboček v Marinu v jižních okresech Sonoma a severně od San Francisca v Kalifornii a pobočky pro produkci půjček v San Franciscu. Společnost byla založena v roce 1989 a sídlí v Novato v Kalifornii.

SektorFinancial Services
OdvětvíBanks - Regional
Počet zaměstnanců311
Na burze od23. prosince 1999
Adresa504 Redwood Boulevard
CEOTimothy D. Myers

Podobné společnosti

preloader

Profil společnosti Bank of Marin Bancorp (BMRC)

SektorFinancial Services
OdvětvíBanks - Regional
CEOTimothy D. Myers
Zaměstnanci291
BurzaNASDAQ
ISINUS0634251021

Nejnovější zprávy o Bank of Marin Bancorp

Bank of Marin: čistý zisk za třetí čtvrtletí vzrostl na 9,9 milionu dolarů

Kalifornská regionální banka Bank of Marin Bancorp vykázala za třetí čtvrtletí čistý zisk 9,9 milionu dolarů, tedy 0,62 dolaru na akcii. Ve druhém čtvrtletí vydělala 9,2 milionu dolarů, tedy 0,58 dolaru na akcii. Zisk na akcii vzrostl o 7 % proti předchozímu čtvrtletí a o 32 % proti třetímu čtvrtletí 2025. Čistý výnos z úroků (rozdíl mezi úroky z úvěrů a náklady na vklady) vzrostl na 31,4 milionu dolarů. Čistá úroková marže (zisková přirážka banky na úvěrech) se zvýšila o 10 bazických bodů, tedy o 0,10 procentního bodu. V září činila 3,52 %. Průměrný výnos z úvěrů stoupl z 5,12 % na 5,23 %. Náklady na vklady naopak klesly z 1,28 % na 1,24 %. Nové úvěry nesou průměrný výnos 6,65 %. Banka sjednala nové úvěry za 102 milionů dolarů. Od začátku roku jde o 281 milionů, tedy o 21 % více než loni. Vklady vzrostly o 25,3 milionu dolarů, z toho neúročené vklady o 45 milionů. Ty tvoří 37,8 % všech vkladů. Banka také koupila balík kalifornských hypoték za 31 milionů dolarů. Problémové úvěry (kategorie „classified“) vzrostly o 15 milionů dolarů. Důvodem je jeden úvěr na komerční nemovitost za 14 milionů. Dlužník ho splácí řádně a banka ztrátu nečeká. Poměr nákladů k výnosům klesl na 58,65 %. Návratnost vlastního kapitálu bez nehmotných aktiv dosáhla 12,26 %. Představenstvo schválilo dividendu 0,25 dolaru na akcii. Jde už o 86. čtvrtletní výplatu v řadě.