Live Oak Bancshares, Inc.

Americká banka Live Oak Bancshares (NYSE: LOB) vykázala za druhé čtvrtletí 2026 zisk na akcii 0,74 USD. Po očištění o jednorázové položky to bylo 0,77 USD, meziročně o 20 % víc. Objem nově poskytnutých úvěrů dosáhl 1,5 miliardy USD. Celkové úvěrové portfolio vzrostlo na přibližně 13 miliard USD, meziročně o 16 %.

Tržby rostly rychleji než náklady. Čistý úrokový výnos (rozdíl mezi úroky z úvěrů a úroky placenými vkladatelům) stoupl meziročně o 15 % na 125 milionů USD. Čistá úroková marže zůstala stabilní na 3,33 %. Poměr nákladů k výnosům se zlepšil na 54 %, o sedm procentních bodů lépe než před rokem. Banka tedy hospodaří efektivněji.

Firma dál rozvíjí program Live Oak Express (rychlé, vládou garantované úvěry pro malé podniky) i podnikové běžné účty. Objem nových úvěrů přes Live Oak Express vzrostl o 63 % na 82 milionů USD. Zůstatky na podnikových účtech stouply o 63 % na 469 milionů USD. Vedení potvrdilo dlouhodobý cíl: rentabilitu vlastního kapitálu 15 % a roční růst zisku na akcii nad 15 %.

Live Oak Bancshares, mateřská firma banky Live Oak Bank, zveřejnila výsledky za druhé čtvrtletí 2026. Čistý zisk pro akcionáře dosáhl 34,7 milionu dolarů. To odpovídá 0,74 dolaru na zředěnou akcii (počítá se, jako by se uplatnily všechny opce, které mohou počet akcií zvýšit). Banka poskytla nové úvěry za 1,55 miliardy dolarů. Vklady klientů vzrostly o 712,5 milionu dolarů.

Celková aktiva banky vzrostla na 16,04 miliardy dolarů. To je o 4,8 % více než v předchozím čtvrtletí a o 16 % více než před rokem. Čistý úrokový výnos stoupl o 5 % za čtvrtletí a o 14,8 % za rok. Čistá úroková marže se zlepšila na 3,33 % (rozdíl mezi úrokem z úvěrů a úrokem placeným za vklady).

Firma zároveň vytvořila rezervy na možné ztráty z úvěrů za 25,8 milionu dolarů. To je o 5,7 milionu více než v předchozím čtvrtletí. Banka tak počítá s vyšším rizikem nesplácení. Ředitel Chip Mahan označil čtvrtletí za silné a vyzdvihl rekordní objem drobných úvěrů v programu Live Oak Express.

Ředitel regionální banky Live Oak Bancshares prodal 24. června 2026 nepřímo 8 400 akcií za přibližně 336 000 dolarů. Průměrná cena transakce činila 40,05 dolaru za akcii.

Po prodeji si ředitel ponechal 52 825 přímých akcií a dále drží 1 282 060 nepřímých akcií, takže jeho celková pozice zůstává výrazná. Akcie Live Oak Bancshares za poslední rok vzrostly o téměř 40 procent. Banka se specializuje na komerční bankovnictví a úvěry pro malé podniky.

Live Oak Bank jmenovala Matthewa S. Diffleye do funkce Chief Accounting Officer. Diffley bude odpovídat za finanční výkaznictví, účetní politiku, operace hlavní knihy a SOX compliance.

Nový CAO přichází ze Seacoast Banking Corporation of Florida, kde jako Senior Vice President a Controller vedl tým 33 lidí. Během jeho působení banka rozrostla aktiva z 5 miliard na 21 miliard dolarů. Předtím pracoval v JPMorgan Chase jako Vice President External Reporting, kde dohlížel na regulační výkaznictví pro divizi Consumer and Community Banking se spravovanými aktivy přes 500 miliard dolarů.

Diffley má více než 20 let zkušeností v bankovním sektoru, kariéru začínal v KPMG a je certifikovaným veřejným účetním (CPA).

Live Oak Bank je digitálně zaměřená banka bez poboček, dceřiná společnost Live Oak Bancshares (NYSE: LOB).

Chip Mahan, předseda a generální ředitel Live Oak Bancshares (ticker: LOB), prodal 20 000 akcií za přibližně 769 000 dolarů. Průměrná cena prodeje činila 38,46 USD za akcii.

K prodeji došlo 10.–11. června 2026. Všechny prodané akcie byly drženy nepřímo prostřednictvím rodinných trustů a příbuzných subjektů. Po transakci si Mahan ponechal 6 274 875 akcií, což znamená, že jeho podíl zůstává výrazný. Live Oak Bancshares je banka se sídlem v Severní Karolíně.

Live Oak Bancshares (NYSE: LOB) se zavázal k pětiletému příspěvku 1 milion dolarů na program The Forward Fund, který financuje profesní vzdělávání dospělých v Severní Karolíně. Jde o první program svého druhu v tomto státě.

The Forward Fund poskytuje nuloprocentní půjčky na školení v oborech jako řidič kamionu, zdravotní sestra, policista nebo elektrikář. Absolventi začínají splácet až po získání zaměstnání s životní mzdou – prostředky se pak vracejí zpět do fondu a financují další uchazeče.

V prvním roce program vydal půjčky v celkové výši 2,3 milionu dolarů více než 270 jednotlivcům. Půjčky v procesu splácení dosahují 1,4 milionu dolarů a generují odhadované nové roční příjmy ve výši 2,8 milionu dolarů. Průměrný plat absolventů přesahuje 45 000 dolarů ročně. Program spolupracuje s 8 komunitními vysokými školami.